财政部在系统审查中移除80个实体的制裁名单

# 财政部在系统审查中移除80个实体的制裁名单

美国财政部于2026年5月28日宣布立即移除80个实体和个人的制裁名单。这次移除是一个新的、持续的审查过程的首次行动，旨在系统性地清除过时的指定。这项举措旨在通过将资源集中在当前威胁上，提高美国制裁计划的准确性和可执行性。此举影响了由外国资产控制办公室（OFAC）管理的特别指定国民和被阻止人员（SDN）名单。

背景 — 为什么现在重要

SDN名单的系统审查虽然罕见，但并非前所未有。财政部在2018年底进行了重大整合和清理，移除了约50个实体，此前由于所有权变更，主要俄罗斯公司如EN+和RUSAL被移除。目前的行动规模几乎大了60%，表明了更雄心勃勃的目标。

这一举措是在对制裁有效性进行更严格审查的背景下启动的，特别是针对规避网络的执法。财政部官员强调，准确的名单对于维持金融机构的全球合规至关重要。审查过程可能因内部审计和来自因过时条目而感到警报疲劳的银行反馈而加速。

这一特定批次移除的催化剂是新成立的跨机构工作组。该小组负责评估超过五年未记录新负面信息的指定。被认为不再构成威胁的实体，如停止运营或经历可验证的所有权变更的实体，将优先考虑移除。

数据 — 数字显示了什么

移除80个名称代表着SDN名单总数约减少1.8%，在此次行动之前，名单中包含超过4,400个独特条目。比较分析显示，2018年的审查当时移除了约1.1%的名单。此次清理是七年来最显著的百分比减少。

被移除实体的细分显示出集中于较旧的项目。估计约40%的移除来自与巴尔干和津巴布韦相关的制裁名单，这些项目的许多指定可以追溯到15年以上。只有15%的被移除实体与针对网络威胁和恐怖主义的较新项目有关。

列特征	审查前（约）	审查后（约）	变化
总SDN条目	4,450	4,370	-80
列表平均年龄（年）	8.2	7.9	-0.3
超过10年实体	1,650	1,570	-80

金融机构的合规成本负担相当可观。2025年反洗钱专家协会的一项调查估计，过时名单条目产生的误报警报使全球银行每年在劳动力和技术费用上损失超过250亿美元。

分析 — 对市场/行业/股票的影响

全球系统重要性银行（G-SIBs）将直接受益于更准确的SDN名单。摩根大通（JPM）、花旗集团（C）和汇丰银行（HSBC）等机构每年在制裁筛查上投入数十亿美元。误报的减少降低了运营成本，并减少了意外违规的风险，从而可能改善效率比率。

海事保险和航运行业也因更清晰的指导而受益。像A.P. Møller - Mærsk（MAERSK-B.CO）这样的公司和前线保险公司可以加快船舶和货物的审查流程，减少全球供应链中的延误。这可能导致小幅的运营成本节省和略微改善的货运时间。

一个关键限制是，移除条目并不意味着美国制裁政策的更广泛放松。财政部同时新增了12个因规避活动而被列入SDN名单的新实体，强调了持续的强力执法。净减少的68个名称是战术调整，而非战略撤退。

交易台正在监测流入G-SIBs和专注于监管技术（RegTech）的金融科技公司的资金流动。财政部对名单完整性的关注可能会推动对像Nice Actimize和纳斯达克（NDAQ）等公司提供的先进筛查解决方案的需求。

展望 — 接下来关注什么

下一批移除名单预计将在六个月内发布，可能在2026年第四季度结束之前。该工作组的任务是每季度发布报告，使下次OFAC更新成为合规团队监测的关键催化剂。

市场参与者应关注OFAC发布的关于审查过程标准的详细指导，预计在2026年7月15日之前发布。这一指导将阐明实体如何申请移除以及需要什么证据来证明降低的威胁水平。

需要关注的关键水平是主要银行在其2026年第三季度和第四季度财报中报告的运营成本指标。合规费用占收入的明显减少将验证这一监管行动带来的效率提升。任何未能实现节省的情况可能会促使重新评估审查的影响。

常见问题

OFAC SDN名单是什么？

特别指定国民和被阻止人员名单是美国财政部的一个数据库，包含由目标国家拥有或控制的个人和公司，或代表其行事的个人和公司。它还列出了参与特定活动（如毒品贩运或恐怖主义）的个人和实体。美国人士通常被禁止与SDN进行交易，其资产被阻止。

制裁移除对银行的合规成本有何影响？

银行使用自动化系统根据SDN名单筛查交易。过时条目会产生误报警报，需要昂贵的合规人员进行人工审核。移除80个过时名称减少了系统中的噪音，使银行能够将人力资源分配到调查真正高风险的警报，从而降低整体合规成本并提高效率。

美国财政部以前做过这种审查吗？

是的，但不频繁。上一次类似的系统审查发生在2018年，导致约50个移除，主要与特定俄罗斯寡头拥有的公司移除有关。2026年的审查更广泛，针对多个较旧制裁项目中的过时条目，而不是集中于单一地缘政治交易或事件。

结论

财政部移除80个实体的举措通过提高名单准确性和减少合规负担来加强制裁执法。

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